Tableau recettes dépenses Excel : modèle gratuit + tuto 2026
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Un tableau recettes dépenses, c'est un journal à deux colonnes : ce qui entre, ce qui sort, et un solde qui se recalcule tout seul. Notre modèle Excel gratuit est prêt à l'emploi — journal de saisie, synthèse mensuelle automatique, détail par catégorie et feuille vierge à imprimer. Vous saisissez vos opérations, le fichier fait le reste. Et si vous préférez le construire vous-même, la méthode complète suit juste en dessous.
Au programme :
Tableau recettes dépenses Excel gratuit : télécharger le modèle
Le fichier est libre d'accès : pas d'inscription, pas d'adresse e-mail à laisser. Il s'ouvre dans Excel 2016 et les versions suivantes, sur Windows comme sur Mac, et reste compatible LibreOffice Calc et Google Sheets. Aucune macro, donc aucun avertissement de sécurité à l'ouverture.
Ce que contient le classeur
Paramètres : vos catégories de recettes et de dépenses, les modes de règlement et l'année du suivi. Tout est modifiable.
Saisie : le journal. Une ligne par opération, avec un solde cumulé qui se met à jour à chaque écriture.
Synthèse : recettes, dépenses et solde mois par mois, ventilation par catégorie et graphique — sans rien saisir.
À imprimer : une feuille A4 vierge de 30 lignes, pour la caisse, la buvette ou le marché.
Les cellules jaunes sont les seules dans lesquelles vous écrivez ; tout le reste est calculé. Nos formateurs voient trop de fichiers où quelqu'un a écrasé une formule sans s'en apercevoir, et où le solde ne veut plus rien dire trois mois plus tard.
Le classeur arrive avec sept mois d'écritures d'exemple (une association sportive) pour que vous voyiez tout de suite comment la synthèse réagit. Sélectionnez ces lignes et supprimez-les quand vous démarrez le vôtre. Si vous cherchez d'autres fichiers de ce type, notre page d'exercices Excel corrigés en regroupe une vingtaine.
Créer votre tableau recettes dépenses sur Excel pas à pas
Vous voulez comprendre ce qu'il y a sous le capot, ou bâtir un fichier taillé pour votre activité ? Quatre étapes suffisent.
Étape 1 : poser les colonnes du journal
Un tableau de suivi recettes / dépenses doit rester simple et contenir uniquement 8 colonnes :
Date
N° d'ordre
Libellé de l'opération
Catégorie
Mode de règlement
Recette (€)
Dépense (€)
Solde cumulé (€)
✅ La règle d'or pour éviter les erreurs :Une opération correspond toujours à une recette ou une dépense, mais jamais aux deux en même temps.De plus, les montants doivent toujours être saisis en valeur positive : inutile d'utiliser des nombres négatifs dans la colonne Dépense.
Enfin, transformez votre plage de données en tableau structuré Excel (Insertion > Tableau ou raccourci Ctrl + L).Ainsi, lorsqu'une nouvelle ligne est ajoutée, Excel recopiera automatiquement les formules (comme le calcul du solde cumulé) sans avoir à les saisir manuellement.
Si le principe ne vous parle pas encore, commencez par notre tuto pour faire un tableau sur Excel.
Étape 2 : sécuriser la saisie avec des listes déroulantes
Tapez « Assurances » un jour et « assurance » le lendemain, et vos totaux par catégorie se dédoublent silencieusement. Listez vos catégories dans une feuille à part, puis allez dans Données > Validation des données > Autoriser : Liste, et pointez cette plage.
La marche à suivre complète est dans notre article sur la liste déroulante Excel.
Étape 3 : calculer le solde cumulé ligne à ligne
Le solde cumulé additionne toutes les recettes et retranche toutes les dépenses depuis la première ligne. Tout tient dans une référence mixte : la borne haute est figée, la borne basse suit la ligne recopiée.
=SI(ET(G8="";H8="");"";SOMME($G$8:G8)-SOMME($H$8:H8))SI(test ; valeur_si_vrai ; valeur_si_faux)
Le test sert uniquement à laisser la cellule vide tant que la ligne n'est pas remplie : sans lui, le même solde se répéterait jusqu'en bas du tableau. Pour réviser la logique, voyez notre guide de la fonction SI.
Étape 4 : figer les en-têtes et signaler les soldes négatifs
Placez le curseur sous la ligne d'en-tête, puis Affichage > Figer les volets : au-delà de trente lignes, vous ne savez plus quelle colonne est laquelle (figer une ligne sur Excel). Ajoutez ensuite une règle de mise en forme conditionnelle sur la colonne Solde — rouge sous zéro, vert au-dessus. C'est le seul indicateur que vous regarderez vraiment au quotidien.
Suivi des dépenses mensuelles : totaux, catégories et solde
Un journal seul ne dit rien. Ce qui compte, c'est le total du mois et la répartition par poste. Deux formules y suffisent, toutes deux bâties sur SOMME.SI.ENS.
Le total d'un mois
Placez dans une colonne les douze premiers jours de mois (01/01/2026, 01/02/2026, etc.), puis additionnez tout ce qui tombe entre ce jour-là et le premier jour du mois suivant :
=SOMME.SI.ENS(Saisie!$G$8:$G$207;Saisie!$B$8:$B$207;">="&$C7;Saisie!$B$8:$B$207;"<"&MOIS.DECALER($C7;1))SOMME.SI.ENS(plage_somme ; plage_critères ; critère ; …)
MOIS.DECALER($C7;1) renvoie le 1er du mois suivant. En bornant avec « strictement inférieur », vous évitez le doublon classique du 31 compté deux fois. Le détail des critères multiples est dans notre article SOMME.SI.ENS.
Le total par catégorie
=SOMME.SI.ENS(Saisie!$H$8:$H$207;Saisie!$E$8:$E$207;B23)B23 contient le nom de la catégorie. Recopiez vers le bas et vous obtenez la ventilation complète de vos dépenses. Dans le modèle, ce bloc est déjà en place et se nourrit des libellés de l'onglet Paramètres : renommez une catégorie là-bas, le total suit.
L'alternative du tableau croisé dynamique
Au-delà de deux ou trois cents lignes, le tableau croisé dynamique fait le même travail en trois clics et se réorganise à volonté : catégories en lignes, mois en colonnes. Seul défaut, il faut penser à l'actualiser après chaque saisie, ce que les formules font toutes seules. Un graphique en barres recettes contre dépenses, mois par mois, complète bien la lecture — il est déjà dans l'onglet Synthèse du modèle.
Tableau recette dépense à imprimer : la version papier
Beaucoup de trésoriers et de commerçants notent d'abord au stylo, puis saisissent le soir. L'onglet À imprimer du modèle est fait pour ça : une feuille A4 portrait, trente lignes, les mêmes colonnes que le journal, une ligne de totaux et un report de solde d'un mois sur l'autre.
Pour l'obtenir en PDF : Fichier > Exporter > Créer un document PDF/XPS, en cochant Feuille active. Si la feuille déborde sur deux pages, définissez d'abord une zone d'impression, puis passez la mise à l'échelle sur « Ajuster la feuille à une page ».
Un conseil que nos formateurs répètent en salle : imprimez-en douze exemplaires en début d'année et agrafez-les. Le tableau qu'on remplit vaut toujours mieux que le tableau parfait qu'on ne remplit pas.
Adapter le modèle : association, auto-entrepreneur ou budget familial
Le squelette ne bouge pas. Ce sont les catégories — et parfois les obligations légales — qui changent.
Tableau recettes dépenses pour une association
C'est l'usage le plus fréquent. Côté recettes : cotisations, subventions, dons, buvette, billetterie, partenariats. Côté dépenses : location de salle, assurance, licences et affiliations, matériel, déplacements, frais bancaires. Une association qui tient une comptabilité de trésorerie n'a rien de plus à produire : ce tableau, accompagné des justificatifs, suffit à préparer le rapport financier de l'assemblée générale. Pensez à distinguer la caisse (espèces) du compte bancaire via la colonne Mode de règlement, puis à filtrer dessus en fin d'exercice.
Tableau recette dépense auto-entrepreneur
Ici, la réglementation entre en jeu. Tout micro-entrepreneur doit tenir un livre des recettes, quel que soit son chiffre d'affaires, et les encaissements s'y inscrivent dans l'ordre chronologique — à la date où l'argent arrive, pas à la date de la facture. Chaque ligne doit porter six informations :
la date de l'encaissement ;
la référence de la facture ou du justificatif ;
l'identité du client ;
la nature de l'opération (vente de marchandises ou prestation de service) ;
le montant (HT et TTC si vous êtes assujetti à la TVA) ;
le mode de règlement.
Le registre des achats, lui, ne concerne que les activités d'achat-revente et de fourniture de logement. Les documents se conservent dix ans. Concrètement, ajoutez deux colonnes au modèle — Client et N° de facture — et le compte y est. En cas de doute sur votre situation, vérifiez auprès de l'URSSAF ou de votre service des impôts : nous formons à Excel, pas à la comptabilité. Pour vos frais professionnels, notre modèle de note de frais prend le relais.
Tableau de budget familial
Remplacez les recettes par salaires, allocations et remboursements, et les dépenses par loyer, énergie, courses, transports et loisirs. Un ajout très utile : une colonne Fixe / Variable, qui montre d'un coup d'œil la part de vos charges sur laquelle vous pouvez réellement agir. Sur douze mois, le graphique de l'onglet Synthèse devient nettement plus parlant qu'un relevé bancaire.
